Showing posts with label Mutual Funds - Hybrid Funds. Show all posts
Showing posts with label Mutual Funds - Hybrid Funds. Show all posts

Saturday, November 3, 2018

 ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் 51 லட்சம் முதலீட்டாளர்கள்…!

ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் 51 லட்சம் முதலீட்டாளர்கள்…!



ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் 51 லட்சம் முதலீட்டாளர்கள்…!

ஹெச்டிஎஃப்சி அஸெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி லிமிடெட்.

செப்டம்பர் 30, 2018 உடன் முடிந்த காலத்துக்கான நிதி நிலை முடிவுகள் அறிவிப்பு.

செப்டம்பர் 30, 2018 –ல் மொத்த நிர்வகிக்கும் தொகை 9% அதிகரிப்பு

பங்குச் சார்ந்த நிர்வகிக்கும் தொகை செப்டம்பர் 30 2018 நிலவரப்படி, 20% வளர்ச்சி கண்டுள்ளது.

செப்டம்பர் 30 2018 நிலவரப்படி, தனி நபர்  வாடிக்கையாளர்கள் எண்ணிக்கை 24 சதவிகிதம், பிரத்யேக வாடிக்கையாளர்கள் எண்ணிக்கை 27% அதிகரித்துள்ளது.  

சமீபத்தில் வெளிநாட்டு போர்ட்ஃபோலியோ முதலீட்டாளர் மூலம் 450 மில்லியன் டாலர் பங்கு மூலதனம் கிடைத்திருக்கிறது.

செப்டம்பர் 30 2018  உடன் முடிந்த அரையாண்டில் வரிக்கு பிந்தைய லாபம் 19% அதிகரித்துள்ளது.

செயல்பாட்டு லாப வளர்ச்சி, செப்டம்பர் 30 2018  உடன் முடிந்த அரையாண்டில் 19 சதவிகிதமாக உள்ளது.

முக்கிய நிதி நிலை முடிவுகள்:

 மொத்த நிர்வகிக்கும் தொகை, செப்டம்பர் 30 2018 நிலவரப்படி,  ரூ. 2,926  பில்லியனாக (ரூ. 2,92,600 கோடி) உள்ளது. இது 2017  செப்டம்பர் 30 2017 நிலவரப்படி, ரூ. 2681  பில்லியனாக இருந்தது. இது 9% வளர்ச்சியாகும். இதே கால கட்டத்தில் இதன் சந்தைப் பங்களிப்பு மொத்த மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் (market share) 13.3% ஆக அதிகரித்துள்ளது.  

2018  செப்டம்பர் 30 2018 நிலவரப்படி, ஆர்பிட்ரேஜ் ஃபண்ட்கள் மற்றும் இண்டக்ஸ் ஃபண்ட்கள் தவிர்த்த,  பங்குச் சந்தை சார்ந்த ஈக்விட்டி ஃபண்ட்கள் மூலம் நிர்வகிக்கும் தொகை (equity oriented total AUM) ரூ.1476 பில்லியனாக அதிகரித்துள்ளது., செப்டம்பர் 30 2017 நிலவரப்படி, இது  ரூ. 1227 பில்லியனாக இருந்தது. இது 20%-க்கும் மேற்பட் வளர்ச்சியாகும். இதே கால கட்டத்தில் இதன் சந்தைப் பங்களிப்பு ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் பிரிவில் 16 சதவிகிதமாக அதிகரித்துள்ளது. இதனை அடுத்து, நாட்டின் மிகப் பெரிய ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனமாக இருக்கிறது.

இந்த நிறுவனத்தின் ஈக்விட்டி சார்ந்த சொத்துகள் மற்றும் ஈக்விட்டி சாராத சொத்துகள் இடையேயான விகிதாச்சாரம் 52:48 ஆக உள்ளது. இது இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் சராசரியாக 44:56 ஆக உள்ளது.  

செயல்பாட்டில் உள்ள தனிநபர் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் கணக்குகள் செப்டம்பர் 30 2017 நிலவரப்படி,6.96  மில்லியனாக இருந்தது. இது 24%  அதிகரித்து  செப்டம்பர் 30 2018-ல், 8.62 மில்லியனாக உள்ளது.  இதே கால கட்டத்தில் தனிநபர்களின் சராசரி மாத மொத்த முதலீட்டு தொகை 28%  அதிகரித்துள்ளது. இந்த நிறுவனம், தற்போது மொத்தம் 8.7 மில்லியன் செயல்பாட்டிலுள்ள கணக்குகளுக்கு சேவை அளித்து வருகிறது.


செப்டம்பர் 30 2018 நிலவரப்படி, நிறுவனத்தின் சராசரி மாத மொத்த முதலீட்டு தொகையில் தனிநபர்களின்  பங்களிப்பு 64% ஆக உள்ளது. இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையின் சராசரி 53% என உள்ளது.

தனிநபர்களின் சராசரி மாத மொத்த முதலீட்டு தொகையில்  இந்த நிறுவனத்தின் சந்தைப் பங்களிப்பு  15.1%  ஆக உள்ளது. இதன்படி பார்த்தால், தனிநபர்கள் மிகவும் விருப்பம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனமாக ஹெச்டிஎஃப்சி ஏஎம்சி உள்ளது.

பான் எண் அல்லது பான் எண் தவிர்த்த கேஒய்சி பார்வை எண் (PAN or PEKRN) அடிப்படையில் பிரத்யேக வாடிக்கையாளர்கள் (Unique customers) ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்க்கு செப்டம்பர் 30 2018 நிலவரப்படி, 5.1 மில்லியனாக உள்ளது. இந்த எண்ணிக்கை இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் 18.4 மில்லியனாக உள்ளது. இந்த பிரத்யேக வாடிக்கையாளர்கள் எண்ணிக்கை கடந்த ஓராண்டு காலத்தில் ஹெச்டிஎஃப்சி நிறுவனத்தில் 27% வளர்ச்சி கண்டுள்ளது. இது இந்திய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் 25% வளர்ச்சி கண்டிருக்கிறது.

செப்டம்பர் 30 2018 –ல் 3.23 மில்லியன் முறை சார்ந்த பரிமாற்றங்கள் (systematic transactions) மூலம் ரூ.11.47 பில்லியன் மதிப்புள்ள பரிமாற்றம் நடந்திருக்கிறது.
மொத்தம் 210 கிளைகள் மூலம் தனிபட்ட நிதி ஆலோசகர்கள் (IFAs), தேசிய அளவிலான விநியோகஸ்தர்கள், வங்கிகள் மூலம் 65,000 –க்கும் மேற்பட்ட விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் சேவை அளிக்கப்பட்டு வருகிறது. இதில், 134 கிளைகள் பி-30 நகரங்களில் உள்ளன. இந்த பி-30 நகரங்களில் ஹெச்டிஎஃப்சி ஏஎம்சி-ன் மாத சராசரி நிர்வகிக்கப்படும் தொகை பங்களிப்பு 16.4% ஆக உள்ளது..  

சமீபத்தில் முன்னணி வெளிநாட்டு போர்ட்ஃபோலியோ முதலீட்டாளர் (foreign portfolio investor) மூலம் சட்டப்படியான 450 மில்லியன் டாலர் பங்கு மூலதனம் கிடைத்திருக்கிறது. இது அண்மையில் இந்த நிறுவனத்துக்கு கிடைத்திருக்கும் நிதியில் மூன்றில் ஒரு பகுதியாகும்,

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், செயல்பாட்டு லாப வரம்பு 0.34% ஆக உள்ளது.  அதிகரித்துள்ளது. செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், இது 0.33% ஆக  இருந்தது.

செப்டம்பர் 30 2018 அரையாண்டு நிதி நிலை முக்கிய விவரங்கள்.

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், மொத்த வருவாய் ரூ.10,164  மில்லியனாக இருக்கிறது. இது செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், ரூ.8,746  மில்லியனாக இருந்தது. இது 16% அதிகரிப்பு.  

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், செயல்பாடு மூலமான வருமானம் 16%  வளர்ச்சி அடைந்து ரூ.9,516 மில்லியனாக இருக்கிறது. இது செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த அரையாண்டில்,ரூ. 8,204  மில்லியனாக இருந்தது.


செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், செயல்பாட்டு லாபம் ரூ.5,271 மில்லியனாக உள்ளது. செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், ரூ. 4,419 மில்லியனாக  இருந்தது. இது 19% அதிகரிப்பு.

வரிக்கு முந்தைய லாபம், செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், ரூ.5,919 மில்லியனாக உள்ளது. இது, செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த அரையாண்டில்,  ரூ.4,961 மில்லியனாக  இருந்தது. இது 19% உயர்வாகும்.  

நிகர லாபம் (வரிக்கு பிந்தைய லாபம்) செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், 19%  அதிகரித்து ரூ. 4,112 மில்லியனாக  உள்ளது. இது செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த அரையாண்டில், ரூ.3,444 மில்லியனாக இருந்தது.

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த இரண்டாம் காலாண்டு (Q2FY19)

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த காலாண்டில், மொத்த வருவாய் ரூ.5,153  மில்லியனாக இருக்கிறது. இது செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த காலாண்டில், ரூ. 4,576  மில்லியனாக இருந்தது. இது 13% அதிகரிப்பு.  

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த காலாண்டில், செயல்பாடு மூலமான வருமானம் 12%  வளர்ச்சி அடைந்து ரூ. 4,804 மில்லியனாக இருக்கிறது. இது செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த காலாண்டில்,ரூ. 4,300  மில்லியனாக இருந்தது.

செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த காலாண்டில், செயல்பாட்டு லாபம் ரூ. 2,623 மில்லியனாக உள்ளது. செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த காலாண்டில், ரூ. 2,366 மில்லியனாக  இருந்தது. இது 11% அதிகரிப்பு.

வரிக்கு முந்தைய லாபம், செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த காலாண்டில், ரூ. 2,972 மில்லியனாக உள்ளது. இது, செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த காலாண்டில்,  ரூ.2,642 மில்லியனாக  இருந்தது. இது 12% உயர்வாகும்.  

நிகர லாபம் (வரிக்கு பிந்தைய லாபம்) செப்டம்பர் 30 2018 உடன் முடிந்த காலாண்டில்,15%  அதிகரித்து ரூ. 2,059 மில்லியனாக  உள்ளது. இது செப்டம்பர் 30 2017 உடன் முடிந்த காலாண்டில், ரூ. 1,798 மில்லியனாக இருந்தது.


ஹெச்டிஎஃப்சி  ஏஎம்சி பற்றி:
இந்தியாவின் முன்னணி சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்களில் ஒன்றானஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தின் முதலீட்டு மேலாளராக
ஹெச்டிஎஃப்சி அஸெட் மேனேஜ்மென்ட் கம்பெனி லிமிடெட் (HDFC Asset Management Company Limited -HDFC AMC) இருக்கிறது. இது நிறுவனச் சட்டம் 1956 படி, , on 10 டிசம்பர்1999 ஆம் ஆண்டு ஆரம்பிக்கப்பட்டது. ஹெச்டிஎஃப்சி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனத்தின் சொத்து மேலாண்மை நிறுவனமாக செயல்பட செபி அமைப்பின் ஒப்புதலை 2000, ஜூலை 3 ஆம் தேதி பெற்றது.  ஹெச்டிஎஃப்சி  ஏஎம்சி, பங்குச் சந்தை சார்ந்தது, ஃபிக்ஸட் இன்கம் மற்ற சொத்துகளை பரவலாக நிர்வகித்து வருகிறது. நாடு முழுக்க இதற்கு கிளைகள் உள்ளன. இது வங்கிகள், தனிப்பட்ட நிதி ஆலோசகர்கள் மற்றும் தேசிய அளவிலான விநியோகஸ்தர்கள் மூலம் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களை விநியோகம் செய்து வருகிறது.

For any media queries, contact:
Mr. Naveen Gogia, Head – Public Relations, HDFC AMC
Email: naveeng@hdfcfund.com

Thursday, February 8, 2018

யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் துவக்கத்திலிருந்து ஆண்டுக்கு சராசரியாக 15.80% வருமானம்

யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் துவக்கத்திலிருந்து ஆண்டுக்கு சராசரியாக 15.80% வருமானம்


யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் துவக்கத்திலிருந்து ஆண்டுக்கு சராசரியாக 15.80% வருமானம்

பங்குச் சந்தையின் செயல்பாட்டை பொறுத்து முதலீட்டாளர்கள் சொத்துப் பிரிவுகளுக்கு கொடுக்கும் முக்கியத்தும் மாறுகிறது. சில நேரங்களில், பங்குச் சந்தை கணிக்க முடியாத சூழ்நிலையில் இருக்கும்போது, முதலீட்டாளர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்து வகைகளில் அதிகமான அல்லது குறைவான முதலீட்டை அவர்களின் முதலீட்டுக் கலவையில் (portfolio) வைத்திருப்பார்கள்.

எனவே, கடன் சார்ந்த திட்டங்கள் , பங்குச் சார்ந்த திட்டங்கள் மற்றும் பிற சொத்து வகுப்புகளில் ஒருவரின் போர்ட்ஃபோலியோவை சமநிலையில் (balance) ஆக வைத்துக்கொள்வது அவசியம்.  இங்கேதான் பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட்கள் (Balanced Funds) முக்கியத்துவம் பெறுகின்றன.

முதலீட்டாளர்கள், பாதுகாப்பு மற்றும் மூலதன அதிகரிப்புக்கு இடையே ஒரு சமநிலையை எப்போதும் மாறிக்கொண்டிருக்கும் கடன் சார்ந்த திட்டங்கள் / பங்குச்  சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களை எதிர்கொள்ளும் நிறுவனப் பங்குகள் கலந்த சரியான முதலீட்டு தேர்வை விரும்புவார்கள்.

யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட்-ன் முதலீட்டு தத்துவம் (Fund’s Investment philosophy)

யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் கடந்த 1995 ஆம் ஆண்டு ஆரம்பிக்கப்பட்ட்து. இந்த ஃபண்ட் பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் பிரிவில் முக்கிய இடத்தை பிடித்திருக்கிறது. இந்த ஃபண்ட், சொத்து ஒதுக்கீட்டு ஒழுங்குமுறை  (asset allocation) மற்றும் சீரான அணுகுமுறையை பின்பற்றுவதன் மூலம் தொடர்ந்து வருமானம் தருவதோடு, மூலதன அதிகரிப்போடு செயல்பட்டு வருகிறது. 

இந்த ஃபண்ட், பங்குச் சந்தை சார்ந்த ஈக்விட்டி ஃபண்ட்-ன் சாயலில் ஆல்பாவின் அடிப்படையில் நிர்வகிக்கப்பட்டு வருகிறது. ஃபண்டின் கடன் சார்ந்த முதலீடுகள்  பழமைவாத அடிப்படையில்(conservative basis) நிர்வகிக்கப்படுகிறது. குறிப்பாக, பெரும்பாலும் நீண்ட கால கார்ப்பரேட் பாண்டுகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. பங்குச் சந்தை பெரிய அளவில் சிறப்பாக செயல்படவில்லை என்பதை தவிர்த்து மற்ற சமயங்களில், இந்த ஃபண்டின் ஃபண்ட் மேனேஜர் பங்குகள் மற்றும் கடன் சார்ந்த திட்ட முதலீடுகளில் மாற்றங்களை மேற்கொள்வதை தவிர்த்துவிடுகிறார்.

வரலாற்று ரீதியாக பார்த்தால், பங்குகளில் அதிகபட்சமாக 75% முதலீடு செய்யப்பட்டிருக்கும். கடன் பிரிவில் இரண்டு முதல் மூன்று ஆண்டு கால முதிர்வு கொண்ட கார்ப்பரேட் பாண்டுகளில் முதலீடு செய்ய அதிக கவனம் செலுத்தப்படுகிறது. கொள்கை அடிப்படையில் பார்த்தால், இந்த ஃபண்ட், கடன் சார்ந்த முதலீடுகளில் அரசு கடன் பத்திரங்கள் (G-Sec) அதிக லாபம் தரும் நிலையில், 20 முதல் 30% அளவுக்கு முதலீடு செய்கிறது. 

தற்போது இந்த ஃபண்டில் சுமார் 60 சதவிகிதம் லார்ஜ் கேப் நிறுவனப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. மீதி மிட் மற்றும் ஸ்மால் கேப் நிறுவனப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. இதன் மூலம் ஃபண்டின் முதலீட்டுக் கலவை சரியாக பராமரிக்கப்பட்டு வருகிறது. மிட் மற்றும் ஸ்மால் கேப் நிறுவனப் பங்குகளில் முதலீடு செய்வது மூலம் ஆல்பா-ஐ சரியாக இந்த ஃபண்ட் பராமரித்து வருகிறது. மிட் கேப் நிறுவனப் பங்குகளை எடுத்துக் கொண்டால்  தகவல் தொழில்நுட்பம் (IT), பயன்பாடுகள் (Utilities)ரசாயனங்கள் (Chemicals) சார்ந்த நிறுவனப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது.

ஏன் யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் (Why UTI Balanced Fund)

· 23 ஆண்டு கால வரலாறு -  

இந்த ஃபண்ட் 23 ஆண்டுகளில் பலவேறு சந்தை சுழற்சிகளில் (market cycles) செயல்பட்டு நிலையான இடத்தை பிடித்திருக்கிறது.  கடந்த 1 / 3 /5 ஆண்டு காலங்களில், அதன் தரவரிசையை (கிரிசில் சமநிலை நிதி குறியீட்டு எண் - Crisil Balanced Fund Index) விட சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளது. இந்த ஃபண்ட் அதன் துவக்கத்திலிருந்து ஆண்டுக்கு சராசரியாக 15.80% (சி.ஜி.ஆர்.ஏ. அடிப்படையில் டிசம்பர் 29, 2017 அன்று) வருமானம் கொடுத்துள்ளது.

 · உயர் தர முதலீட்டுக் கலவை  

இந்த ஃபண்டின் முதலீட்டுக் கலவையில்  நல்ல வருவாய் திறன், நல்ல வருவாய் விகிதம் மற்றும் பெருநிறுவன ஆளுமை (corporate governance) கொண்ட வலுவான பாதையில் சென்று கொண்டிருக்கும் நிறுவனப் பங்குகள் இடம் பிடித்துள்ளன.ஃபண்டின் கடன் பிரிவானது, AAA / AA + தரக்குறியீடு பெற்ற கடன் பத்திரங்களில் கவனம் செலுத்துகிறது, இது கடன் அபாயத்தை குறைப்பதில் உதவுகிறது.

· வருமான வரி அனுகூலம்  - இந்த ஃபண்டில் 65% மற்றும் அதற்கு மேலாக  நிறுவனப் பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்படுவதால், அது பங்குச் சந்தை சார்ந்த ஃபண்ட்களுக்குரிய (equity scheme)  வரி நன்மைகளை அளிக்கிறது. விநியோகிக்கப்படும் டிவிடெண்ட்க்கு வரி இல்லை மற்றும் நீண்ட கால மூலதன ஆதாய வரி இல்லை.

·டிவிடெண்ட் விநியோக வரலாறு- இந்த ஃபண்ட் சிறப்பான டிவிடெண்ட் விநியோக வரலாற்றை கொண்டுள்ளது. இந்த ஃபண்ட் 2003 ஆம் ஆண்டிலிருந்து (2013 தவிர்த்து) தொடர்ந்து டிவிடெண்ட் வழங்கி வருகிறது. கடந்த மார்ச் 2017லிருந்து இந்த ஃபண்ட் தொடர்ந்து மாதம் தோறும் டிவிடெண்ட் அறிவித்து வருகிறது. இதன் மூலம் முதலீட்டாளர்கள் அவர்களின் முதலீட்டுக்கு தொடர்ந்து வருமானம் பெற்று வருகிறார்கள்.

யூடிஐ பேலன்ஸ்ட் ஃபண்ட் யாருக்கு ஏற்றது? (Funds Suitability)

தங்கள் முதலீட்டுக் கலவை பரவாலாக்கவும் (diversify), நீண்ட காலத்தில் செல்வத்தை உருவாக்கவும் முயல்கிறவர்களுக்கு இந்த ஃபண்ட் ஏற்றது. வரையறுக்கப்பட்ட இறக்க ஆபத்தோடு (limited downside risk) பங்குச் சந்தை  முதலீடு மூலமான  அதிக வருவாய் பெற விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்த ஃபண்ட் சரியானதாக இருக்கும்.
***