புதிய முதலீட்டு வாய்ப்பு.. தி வெல்த்
கம்பெனி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் Balanced Advantage Fund
கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்,
நிறுவனர், விருக்ஷம் ஃபின்மார்ட் பிரைவேட் லிமிட்,
இந்திய
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் துறையில் புதிய நிறுவனமாக செயல்பட்டு வரும், தி
வெல்த் கம்பெனி மியூச்சுவல் ஃபண்ட், தனது முதல் திட்டமாக “தி வெல்த் கம்பெனி பேலன்ஸ்டு
அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் (The Wealth Company Balanced Advantage Fund)” என்ற புதிய ஃபண்ட்
திட்டத்தை அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது.
இந்தத்
திட்டம், முதலீட்டாளர்களுக்கு பங்கு சந்தை (Equity) மற்றும் கடன் பத்திர சந்தை (Debt
Market)
ஆகிய இரண்டிலும் கலந்து முதலீட்டு வாய்ப்பை வழங்கும் நோக்கத்துடன்
உருவாக்கப்பட்டுள்ளது.
திட்டத்தின் நோக்கம் என்ன?
இந்த
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்டின் முக்கிய நோக்கம்:
·
சந்தை
சூழ்நிலைக்கேற்ப பங்கு மற்றும் கடன் பத்திரங்களில் முதலீட்டு அளவை மாற்றி அமைத்தல்
·
சந்தை
உயர்வு காலங்களில் பங்கு முதலீட்டை அதிகரித்தல்
·
சந்தை
சரிவு காலங்களில் கடன் பத்திரங்களில் பாதுகாப்பாக முதலீடு செய்தல்
·
நீண்ட
காலத்தில் மூலதன வளர்ச்சியையும் (Capital Appreciation) நிலையான வருமானத்தையும்
(Income Generation) வழங்குதல்
சுருக்கமாகச்
சொன்னால், இந்த ஃபண்ட் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை தானாக சமாளிக்கும் Dynamic
Asset Allocation முறையில் செயல்படும்.
புதிய ஃபண்ட் வெளியீட்டு விவரங்கள்
·
NFO காலம்: தற்போது புதிய ஃபண்ட் வெளியீடு (NFO)
நடைபெற்று வருகிறது
·
கடைசி தேதி: 10 பிப்ரவரி 2026
·
குறைந்தபட்ச முதலீடு: ரூ.5,000
·
Entry Load: இல்லை
·
Exit Load:
o 180 நாள்களுக்குள்
யூனிட்களை விற்றால் – 1% வெளியேறும் கட்டணம்
o 180 நாள்களுக்கு பிறகு
விற்றால் – Exit Load இல்லை
இதனால் குறுகிய கால வர்த்தகத்தை தவிர்த்து, நீண்டகால
முதலீட்டை ஊக்குவிக்கும் வகையில் இந்தத் திட்டம் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் – இது
எப்படி செயல்படும்?
Balanced Advantage Fund என்பது:
·
Equity
(பங்கு முதலீடு)
·
Debt
(கடன் பத்திர முதலீடு)
இரண்டையும் இணைத்த ஒரு ஹைப்ரிட் வகை திட்டமாகும்.
சந்தை மதிப்பீடுகள் அதிகமாக இருக்கும் போது, இந்த ஃபண்ட்
பங்கு முதலீட்டை குறைத்து, கடன் பத்திரங்களில் அதிகமாக முதலீடு செய்யும். அதேபோல்,
சந்தை சரிவு நேரங்களில் பங்கு முதலீட்டை அதிகரித்து, குறைந்த விலையில் தரமான
பங்குகளை வாங்கும்.
இதனால்:
·
அதிக
ரிஸ்க் எடுப்பதை தவிர்க்கலாம்
·
சந்தை
ஏற்ற இறக்கங்களை சமநிலையாக கையாளலாம்
·
முதலீட்டாளர்களுக்கு
மிதமான ரிஸ்க் உடன் நிலையான வருமான வாய்ப்பு கிடைக்கும்
யாருக்கு இந்த ஃபண்ட் ஏற்றது?
இந்த பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் கீழ்கண்ட
முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானதாக இருக்கும்:
·
முழுமையான
பங்குச் சந்தை சார்ந்த எடுக்க விரும்பாதவர்கள்
·
மிதமான
ரிஸ்க் உடன் நீண்டகால முதலீட்டை விரும்புபவர்கள்
·
சந்தை
நேரத்தை (Market Timing) பற்றி கவலைப்பட விரும்பாதவர்கள்
·
புதிய
முதலீட்டாளர்கள்
·
ஓய்வூதியத்துக்காக
ஒழுங்காக முதலீடு செய்ய நினைப்பவர்கள்
குறிப்பாக, நேரடியாக பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்ய
பயப்படும் முதலீட்டாளர்களுக்கு இது ஒரு சிறந்த மாற்று தேர்வாக இருக்கும்.
முக்கிய அம்சங்கள்
·
Dynamic
Asset Allocation முறை
·
Equity
மற்றும் Debt ஆகிய இரண்டிலும் சமநிலை முதலீடு
·
சந்தை
நிலவரத்துக்கு ஏற்ப தானாக மாற்றங்கள்
·
தொழில்முறை
ஃபண்ட் மேலாண்மை
·
நீண்டகால
செல்வ உருவாக்க வாய்ப்பு
·
குறைந்தபட்ச
முதலீடு ரூ.5,000 மட்டுமே
கவனிக்க வேண்டியவை
எல்லா மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களும் பங்குச் சந்தை
சார்ந்த ரிஸ்க்களுக்கு உட்பட்டவை. இந்த ஃபண்டும் அதற்கு விதிவிலக்கு அல்ல. எனவே
முதலீட்டாளர்கள்:
·
தங்களின்
ரிஸ்க் திறன்
·
முதலீட்டு
இலக்கு
·
முதலீட்டுக்
காலம்
·
வயது
ஆகியவற்றை கவனத்தில் கொண்டு முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
நிறைவாக, மொத்தத்தில்,
தி வெல்த் கம்பனி பேலன்ஸ்டு அட்வான்டேஜ் ஃபண்ட் என்பது சந்தை ஏற்ற
இறக்கங்களை சமாளித்து, மிதமான ரிஸ்க் உடன் நீண்டகால செல்வ உருவாக்கத்தை நோக்கமாகக்
கொண்ட ஒரு நல்ல ஹைப்ரிட் முதலீட்டு திட்டமாகும்.
பங்கு சந்தை நேரடி ரிஸ்க் எடுக்க விரும்பாத, ஆனால்
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வழியாக ஒழுங்கான முதலீடு செய்ய நினைக்கும்
முதலீட்டாளர்களுக்கு, இந்தத் திட்டம் ஒரு சரியான தேர்வாக இருக்கக்கூடும்.
கூடுதல் விவரங்கள் மற்றும் முதலீட்டுக்கு..!
கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்,
நிறுவனர், விருக்ஷம் ஃபின்மார்ட் பிரைவேட் லிமிட்,
(Viruksham Finmart
Private Ltd)
சென்னை
இ மெயில் : kpvenkat02@gmail.com
செல் நபம்பர் : 98410 34997
நாணயம் விகடன் இதழில் வெளியான திரு. கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்
அவர்களின் கட்டுரைகளை படிக்க
Disclaimer:
