எஸ்.பி.ஐ
குவாலிட்டி ஃபண்ட் – தரமான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் புதிய வாய்ப்பு
பெ.வெங்கடேசன், நிறுவனர்,
பைசாகேர் ஃபைனான்ஷியல் சர்வீசஸ்
இந்திய மியூச்சுவல்
ஃபண்ட் துறையில் முன்னணி நிறுவனமாக விளங்கும் எஸ்.பி.ஐ மியூச்சுவல் ஃபண்ட், “எஸ்.பி.ஐ
குவாலிட்டி ஃபண்ட்” (SBI Quality Fund) என்ற புதிய பங்குச் சந்தை சார்ந்த ஈக்விட்டி
திட்டத்தை அறிமுகம் செய்துள்ளது. தரமான நிர்வாகம், வலுவான அடிப்படை வணிகம் மற்றும்
நீடித்த வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதை மையமாகக் கொண்ட
திட்டமாக இது வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது.
திட்டத்தின்
அடிப்படை விவரம்
எஸ்.பி.ஐ குவாலிட்டி
ஃபண்ட் என்பது திறந்த வகை (Open-ended) ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகும். இதன் மூலம்
முதலீட்டாளர்கள் எப்போது வேண்டுமானாலும் முதலீடு செய்யலாம்; அதேபோல் தேவையானபோது யூனிட்களை
விற்று பணமாக்கிக் கொள்ளவும் முடியும்.
இந்தத் திட்டத்தின்
புதிய நிதி திரட்டல் (New Fund Offer – NFO) ஜனவரி மாதம் தொடங்கி பிப்ரவரி 11,
2026 அன்று நிறைவடைகிறது. NFO காலகட்டத்தில் யூனிட் ஒன்றின் விலை ₹10 ஆக இருக்கும்.
முதலீட்டு
நோக்கம்
இந்த ஃபண்டின்
முக்கிய நோக்கம் –
·
வலுவான
அடிப்படை நிதிநிலை கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்தல்
·
நல்ல
நிர்வாக நடைமுறைகள் (Good Corporate Governance) கொண்ட நிறுவனங்களைத் தேர்வு செய்தல்
·
நீண்டகால
வளர்ச்சி வாய்ப்புகள் உள்ள வணிக மாதிரிகளை கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்தல்
இதன் மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு
நீண்டகால மூலதன வளர்ச்சியை (Long Term Capital Appreciation) வழங்குவதே இந்தத் திட்டத்தின்
முக்கிய இலக்காகும்.
ஃபண்ட்
மேலாண்மை
இந்த திட்டத்தை
அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர் திரு. அனுப் உபாத்யாய் நிர்வகிக்க உள்ளார். பல ஆண்டுகளாக
பங்குச் சந்தை முதலீட்டு துறையில் அனுபவம் பெற்ற இவர், தரமான பங்குகளை அடையாளம் காணும்
திறன் கொண்டவர். அவரது வழிகாட்டுதலில் இந்த ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கு நன்மை தரும்
வகையில் நிர்வகிக்கப்படும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.
யாருக்கு
ஏற்ற திட்டம்?
இந்த ஃபண்ட் குறிப்பாக
கீழ்க்கண்ட வகை முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் ஏற்றது:
·
நீண்டகால
முதலீட்டு நோக்கம் கொண்டவர்கள்
·
அதிக
ரிஸ்க் எடுக்கத் தயாராக உள்ளவர்கள்
·
தரமான
நிறுவனங்களில் மட்டுமே முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள்
·
பங்குச்
சந்தை தொடர்பான ஈக்விட்டி முதலீட்டில் அனுபவம் உள்ளவர்கள்
·
எஸ்.ஐ.பி
வழியாக சீரான முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள்
குறுகிய கால லாபத்தை
எதிர்பார்ப்பவர்களுக்கு பதிலாக, 5 முதல் 7 ஆண்டுகளுக்கு மேலான காலத்துக்கு முதலீடு
செய்ய நினைப்பவர்களுக்கு இது சிறந்த தேர்வாக இருக்கும்.
முதலீட்டு
விவரங்கள்
·
குறைந்தபட்ச தொடக்க முதலீடு: ₹5,000
·
கூடுதல் முதலீடு: ₹1,000
·
எஸ்.ஐ.பி மூலம் மாத முதலீடு: ₹500 முதல்
·
வகை: Open-ended Equity
Fund
·
பங்கு வகை: Quality Thematic
Fund
எஸ்.ஐ.பி முறையில்
முதலீடு செய்யும் வசதி இருப்பதால், சிறு முதலீட்டாளர்களும் மாதந்தோறும் குறைந்த தொகையிலேயே
இந்த திட்டத்தில் முதலீடு செய்து பயன் பெறலாம்.
முதலீட்டு
உத்தி (Investment Strategy)
“Quality
Investing” என்ற கருத்தை அடிப்படையாகக் கொண்டு இந்த ஃபண்ட் செயல்படும். அதாவது:
·
நிலையான
வருவாய் ஈட்டும் நிறுவனங்கள்
·
கடன்
சுமை குறைவான நிறுவனங்கள்
·
நல்ல
நிர்வாகத் திறன் கொண்ட நிறுவனங்கள்
·
சந்தையில்
வலுவான போட்டித் திறன் உள்ள நிறுவனங்கள்
இவ்வகை நிறுவனங்களில்
முதலீடு செய்வதன் மூலம் சந்தை சரிவுகள் ஏற்பட்டாலும் நீண்டகாலத்தில் நிலையான வருமானம்
பெற முடியும் என்பதே இந்த ஃபண்டின் அடிப்படைத் தத்துவம்.
ரிஸ்க்
மற்றும் கவனிக்க வேண்டியவை:
எல்லா ஈக்விட்டி
மியூச்சுவல் ஃபண்ட்களைப் போலவே, இந்தத் திட்டத்துக்கும் சந்தை சார்ந்த ரிஸ்க் உண்டு.
பங்குச் சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்கள் இந்த ஃபண்டின் வருமானத்தை குறுகிய காலத்தில் பாதிக்கலாம்.
எனவே, முதலீட்டாளர்கள்:
·
தங்கள்
ரிஸ்க் சகிப்புத்தன்மையை மதிப்பீடு செய்ய வேண்டும்
·
நீண்டகால
நோக்கத்துடன் மட்டுமே முதலீடு செய்ய வேண்டும்
·
அவசர
தேவைக்கான பணத்தை இதில் முதலீடு செய்யக் கூடாது.
நிறைவாக,
எஸ்.பி.ஐ குவாலிட்டி ஃபண்ட் என்பது
தரமான நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்து நீண்டகாலத்தில் செல்வ உருவாக்கம் செய்ய விரும்பும்
முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமான திட்டமாகும். சந்தையின் குறுகியகால ஏற்ற இறக்கங்களை
கடந்து, தரமான பங்குகளில் கவனம் செலுத்துவதன் மூலம் நிலையான வளர்ச்சியை வழங்குவதே இந்த
ஃபண்டின் முக்கிய நோக்கம்.
நீங்கள் ஒழுங்கான
முதலீட்டு ஒழுக்கம் (Investment Discipline) கொண்டவராக இருந்து, நீண்டகால நிதி இலக்குகளை
நோக்கி பயணிக்க விரும்பினால், இந்தப் புதிய திட்டம் உங்கள் முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவில்
சேர்க்கக்கூடிய ஒரு நல்ல தேர்வாக இருக்கும்.
கூடுதல் விவரங்கள்
மற்றும் முதலீட்டுக்கு..
பெ.வெங்கடேசன்,
நிறுவனர், பைசாகேர் ஃபைனான்ஷியல் சர்வீசஸ், சென்னை
இ மெயில் முகவரி: venkat.profit@gmail.com
போன் நம்பர்: 98404 22744
ஆயுள் காப்பீடு, மருத்துவக் காப்பீடு, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகியவற்றில்
30 ஆண்டுகளுக்கு மேல் அனுபவம் கொண்டவர், பெ.வெங்கடேசன்.
அலுவலக முகவரி:
Paisacare
Financial services
ண் 3B 2வது தெரு, சிவானந்தா நகர்
கொளத்தூர், சென்னை -600 099
இணைய தளம்: https://paisacare.in
நாணயம் விகடன் இதழில் வெளியான திரு. பெ.வெங்கடேசன் அவர்களின் கட்டுரைகளை படிக்க https://bit.ly/4dSFLxh
Disclaimer:
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு சந்தை ரிஸ்க்களுக்கு உட்பட்டது. முதலீடு செய்யும் முன் திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் சரியாகப் படித்துப் பார்க்குமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலம் நிச்சயமான ஆதாயங்கள் கிடைக்கும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் கிடையாது.
