பங்கு, கடன் பத்திரம், தங்கம்/ வெள்ளியில் முதலீடு செய்யும் வாய்ப்பு! மோதிலால் ஓஸ்வால் மல்டி அசெட்–ஆம்னி ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட்ஸ்

 

பங்கு, கடன் பத்திரம், தங்கம்/ வெள்ளியில் முதலீடு செய்யும் வாய்ப்பு! மோதிலால் ஓஸ்வால் மல்டி அசெட்–ஆம்னி ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட்ஸ் Motilal Oswal Multi Asset-Omni Fund of Funds

கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்,

நிறுவனர்,   www.virukshamfin.com

செல் : 98410 34997, ARN 274361

 

ஒரே கூடையில் எல்லா முட்டைகளையும் வைக்கலாமா?

ராமு, குமார் இருவரும் நண்பர்கள். ராமு தனது சேமிப்புப் பணம் முழுவதையும் பங்குச் சந்தையில் முதலீடு செய்தார். குமாரோ தனது பணத்தைப் பங்குகள், கடன் பத்திரங்கள், தங்கம், வெள்ளி எனப் பல வகைகளில் பிரித்து முதலீடு செய்தார். சில மாதங்களுக்குப் பிறகு பங்குச் சந்தை சரிந்தபோது, ராமுவின் முதலீட்டு மதிப்பு கணிசமாகக் குறைந்தது. அதே நேரத்தில், குமாரின் முதலீடுகள் வெவ்வேறு சொத்து வகைகளில் பரவியிருந்ததால், அவரது முதலீட்டின் செயல்பாடு ஒரே சந்தையை மட்டும் சார்ந்திருக்கவில்லை.

இது முதலீட்டில் ஒரு முக்கியமான பாடத்தை உணர்த்துகிறது. எல்லாப் பணத்தையும் ஒரே வகையான முதலீட்டில் வைப்பதற்குப் பதிலாக, பல்வேறு சொத்து வகைகளில் பிரித்து முதலீடு செய்வது பல சூழல்களில் ரிஸ்க்கை கட்டுப்படுத்த உதவும். இந்த அணுகுமுறையை அடிப்படையாகக் கொண்டு அறிமுகப்படுத்தப்பட்டுள்ளது மோதிலால் ஓஸ்வால் மல்டி அசெட்–ஆம்னி ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட்ஸ் (Motilal Oswal Multi Asset-Omni Fund of Funds)

 என்ற புதிய மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டம்.

 

பல சொத்துகளில் முதலீடு செய்யும் திட்டம்:

மோதிலால் ஓஸ்வால் மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனம் அறிமுகப்படுத்தியுள்ள இந்தத் திட்டத்தின் சிறப்பு, ஒரே திட்டத்தின் மூலம் பல்வேறு முதலீட்டு வாய்ப்புகளை அணுக முடியும் என்பதுதான். இந்தத் திட்டம் நேரடியாகப் பல நிறுவனங்களின் பங்குகளை மட்டும் வாங்குவதற்குப் பதிலாக, பல்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்கள் மற்றும் தங்கம், வெள்ளி பரிவர்த்தனை வர்த்தக நிதிகளில் (ETFs) முதலீடு செய்யும்.

இதன் மூலம் பங்குச் சந்தை சார்ந்த முதலீடுகள், கடன் சார்ந்த முதலீடுகள், தங்கம் மற்றும் வெள்ளி போன்ற வெவ்வேறு சொத்து வகைகளில் முதலீட்டைப் பகிர்ந்துகொள்ள வாய்ப்பு கிடைக்கிறது. இதுபோன்ற முதலீட்டுப் பரவல், ஒரு குறிப்பிட்ட சொத்து வகையின் செயல்பாடு மோசமாக இருக்கும்போது, மற்ற சொத்து வகைகளின் செயல்பாடு ஒட்டுமொத்த முதலீட்டில் ஏற்படும் தாக்கத்தை ஓரளவு சமநிலைப்படுத்த உதவலாம்.

 

முதலீட்டுப் பங்கீடு எவ்வாறு இருக்கும்?

இந்தத் திட்டத்தில் சந்தை நிலவரத்திற்கு ஏற்ப முதலீட்டுப் பங்கீட்டை மாற்றியமைப்பது முக்கிய அம்சமாகும். பங்குச் சந்தையின் மதிப்பீடுகள், பொருளாதார மாற்றங்கள் மற்றும் சந்தையின் போக்கு ஆகியவற்றை ஆய்வு செய்து, எந்தச் சொத்து வகையில் அதிக வாய்ப்பு உள்ளது என்பதை அடிப்படையாகக் கொண்டு முதலீடுகள் மாற்றப்படலாம். இதனால், முதலீட்டாளர் தனித்தனியாகப் பல்வேறு திட்டங்களைத் தேர்ந்தெடுத்து அவற்றின் பங்கீட்டைத் தொடர்ந்து மாற்ற வேண்டிய சுமை இல்லை.

 

முதலீட்டு வகை	முதலீட்டின் நோக்கம்
பங்குசார் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்	நீண்டகாலத்தில் செல்வத்தை வளர்க்கும் வாய்ப்பு
கடன்சார் மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள்	ஒப்பீட்டளவில் நிலைத்தன்மை மற்றும் வட்டி வருவாய் சார்ந்த வாய்ப்பு
தங்க இ.டி.எஃப்.கள்	தங்கத்தின் விலை மாற்றங்களில் பங்கேற்கும் வாய்ப்பு
வெள்ளி இ.டி.எஃப்.கள்	வெள்ளியின் விலை மாற்றங்களில் பங்கேற்கும் வாய்ப்பு

 

ஒவ்வொரு சொத்து வகைக்கும் 10% முதல் 80% வரை முதலீடு செய்யும் வகையில் திட்டம் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. எனவே, இந்தத் திட்டம் எப்போதும் ஒரே விகிதத்தில் முதலீடு செய்யும் என்று எதிர்பார்க்கக் கூடாது. முதலீட்டுப் பங்கீடு மாறும்போது, திட்டத்தின் ரிஸ்க்கும் வருமான வாய்ப்பும் மாறக்கூடும்.

 

 

புதிய ஃபண்ட் வெளியீட்டின் முக்கிய விவரங்கள்:

இந்தத் திட்டத்தின் புதிய ஃபண்ட் வெளியீடு, நவம்பர் 4-ம் தேதி முடிவடைகிறது. குறைந்தபட்சமாக ரூ.500 முதலீடு செய்யலாம். ஒதுக்கீடு செய்யப்பட்ட நாளிலிருந்து 90 நாட்களுக்குள் முதலீட்டைத் திரும்பப் பெற்றால், திரும்பப் பெறப்படும் தொகையில் 1% வெளியேறும் கட்டணம் வசூலிக்கப்படும். 90 நாட்களுக்குப் பிறகு இந்தக் கட்டணம் கிடையாது.

 

இந்தத் திட்டத்தின் ஒப்பீட்டுக் குறியீடு 60% நிஃப்டி 500 டோட்டல் ரிட்டர்ன் குறியீடு, 30% நிஃப்டி குறுகிய காலக் கடன் குறியீடு, 5% உள்நாட்டுத் தங்க விலை மற்றும் 5% உள்நாட்டு வெள்ளி விலை ஆகியவற்றைக் கொண்டுள்ளது. இதன் மூலம் பங்குகள், கடன் முதலீடுகள், தங்கம், வெள்ளி ஆகியவற்றின் செயல்பாடுகளுடன் திட்டத்தின் செயல்பாட்டை ஒப்பிட்டுப் பார்க்க முடியும்.

 

யாருக்கு இந்தத் திட்டம் பொருத்தமாக இருக்கும்?

பல சொத்து வகைகளில் முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்களுக்கும், முதலீட்டுப் பங்கீட்டைத் தொடர்ந்து கண்காணித்து மாற்றுவதில் சிரமம் உள்ளவர்களுக்கும் இந்தத் திட்டம் பரிசீலிக்கத்தக்கதாக இருக்கலாம். குறிப்பாக, நீண்டகால நிதி இலக்குகளுக்காக முதலீடு செய்பவர்கள் இதன் அணுகுமுறையைப் புரிந்துகொண்டு முடிவெடுக்கலாம்.

 

முதலீடு செய்வதற்கு முன் கவனிக்க வேண்டியவை

முதலீட்டாளர்கள் முதலில் தங்களின் நிதி இலக்கு, முதலீட்டுக் காலம், இழப்பைத் தாங்கும் திறன் ஆகியவற்றை மதிப்பிட வேண்டும். குறுகிய காலத்தில் தேவைப்படும் பணத்தைப் பங்குச் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு உட்படுத்துவது பொருத்தமாக இருக்காது. அதேபோல், ஏற்கெனவே பல்வேறு மியூச்சுவல் ஃபண்ட் திட்டங்களில் முதலீடு செய்திருப்பவர்கள், இந்தப் புதிய திட்டத்தைச் சேர்ப்பதால் உண்மையில் கூடுதல் பல்வகை முதலீடு கிடைக்கிறதா என்பதையும் ஆராய வேண்டும்.

முடிவாக, மோதிலால் ஓஸ்வால் மல்டி அசெட்–ஆம்னி ஃபண்ட் ஆஃப் ஃபண்ட்ஸ் பல்வேறு சொத்து வகைகளில் முதலீட்டை ஒரே திட்டத்தின் மூலம் நிர்வகிக்கும் வாய்ப்பை வழங்குகிறது. தேவையெனில் தகுதியான நிதி ஆலோசகரின் உதவியுடன் முடிவெடுப்பதே சிறந்தது.

கூடுதல் விவரங்கள் மற்றும் முதலீட்டுக்கு..!

 

கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்,

நிறுவனர்,   விருக்‌ஷம் ஃபின்மார்ட் பிரைவேட் லிமிட்,

(Viruksham Finmart Private Ltd)

சென்னை

இ மெயில் : kpvenkat02@gmail.com

www.virukshamfin.com

செல் நம்பர் : 98410 34997

ARN 274361

நாணயம் விகடன் இதழில் வெளியான திரு. கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன் அவர்களின் கட்டுரைகளை படிக்க https://bit.ly/3TVQAHJ

Disclaimer:

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு சந்தை  ரிஸ்க்களுக்கு உட்பட்டது. முதலீடு செய்யும் முன் திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் சரியாகப் படித்துப் பார்க்குமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலம் நிச்சயமான ஆதாயங்கள் கிடைக்கும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் கிடையாது.