வளர்ச்சி நோக்கிய முதலீட்டாளர்களுக்கு
ஒரு வாய்ப்பு..! எஸ்.பி.ஐ. நிஃப்டி மிட்கேப் 150 மொமெண்டம் 50 இ.டி.எஃப் –
எஸ்.குமார், மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
விநியோகஸ்தர்,
நீனா கேப்பிட்டல் சர்வீசஸ் எல்எல்பி,
இந்தியாவின்
மிகப்பெரிய வங்கி சார்ந்த சொத்து மேலாண்மை நிறுவனங்களில் ஒன்றான SBI Mutual Fund அறிமுகம் செய்துள்ள எஸ்.பி.ஐ. நிஃப்டி மிட்கேப் 150 மொமெண்டம் 50
இ.டி.எஃப் (SBI Nifty
Midcap 150 Momentum 50 ETF) திட்டம், நடுத்தர
அளவிலான (Midcap) நிறுவனங்களின் வளர்ச்சியை இலக்காகக் கொண்ட ஒரு குறியீட்டு
அடிப்படையிலான ETF ஆகும்.
இந்த ETF, Nifty Midcap 150 Momentum 50 Index என்ற
குறியீட்டை பிரதிபலிக்கும் வகையில் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது. அதாவது, நிப்டி
மிட்கேப் 150 குறியீட்டில் இடம்பெறும் நிறுவனங்களில், விலை வேக உயர்வு (momentum)
அடிப்படையில் தேர்வு செய்யப்பட்ட 50 பங்குகளில் முதலீடு செய்யும் திட்டமாகும்.
இந்த
ஃபண்டில் 2026 பிப்ரவரி 24 வரைக்கும் முதலீடு செய்யலாம்.
திட்டத்தின்
முக்கிய அம்சங்கள்:
·
குறைந்தபட்ச முதலீடு: ரூ.5,000
·
கூடுதல் முதலீடு: ரூ.1,000 முதல்
·
SIP வசதி: தினசரி, வாராந்திர,
மாதாந்திர, 3 மாதங்களுக்கு ஒருமுறை, 6 மாதங்களுக்கு ஒருமுறை மற்றும் ஆண்டுதோறும்
·
வெளியேறும் கட்டணம்
(Exit Load):
கிடையாது
·
ரிஸ்க் நிலை: மிக அதிகம்
ETF
என்பதால், இது பங்கு சந்தையில் நேரடியாக வாங்கவும் விற்கவும் கூடியது. அதனால்,
திருப்பிச் செலுத்தும் (liquidity) வசதி அதிகம்.
முதலீட்டு
ஒதுக்கீடு எப்படி இருக்கும்?
இந்தத் திட்டத்தில்:
·
95%
முதல் 100% வரை முதலீடு, மிட்கேப் 150 மொமெண்டம் குறியீட்டில் உள்ள பங்குகளில்
செய்யப்படும்.
·
மீதமுள்ள
5% வரை அரசு பத்திரங்கள், திரவ நிதிகள் (Liquid Funds) போன்ற குறைந்த ஆபத்து
கருவிகளில் முதலீடு செய்யப்படும்.
இது முழுமையாக ஈக்விட்டி சார்ந்த (Equity-oriented)
திட்டமாக இருப்பதால், சந்தை ஏற்றத் தாழ்வுகளின் தாக்கம் அதிகமாக இருக்கும்.
“மொமெண்டம்”
யுக்தி என்றால் என்ன?
மொமெண்டம் (Momentum) என்பது சமீப காலத்தில் அதிக விலை
உயர்வைக் கண்ட பங்குகள், அடுத்த கட்டத்திலும் நல்ல செயல்திறன் காட்டும் என்ற
கருத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட முதலீட்டு யுக்தி ஆகும்.
இந்த ETF, மிட்கேப் நிறுவனங்களில் சமீப கால விலை வேகத்தை
கணக்கில் கொண்டு தேர்வு செய்யப்பட்ட 50 பங்குகளில் முதலீடு செய்கிறது. இதனால்,
வேகமாக வளர்ச்சி காணும் நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் வாய்ப்பு கிடைக்கிறது.
யாருக்கு
இந்தத் திட்டம் பொருத்தம்?
இந்த ETF கீழ்க்கண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதாக
இருக்கலாம்:
·
நடுத்தர
நிறுவனங்களின் வளர்ச்சியில் லாபம் காண விரும்புவோர்
·
நீண்டகால
முதலீட்டு நோக்கம் கொண்டவர்கள் (குறைந்தது 5–7 ஆண்டுகள்)
·
சந்தை
ஏற்றத் தாழ்வுகளை சமாளிக்கும் மனநிலை உள்ளவர்கள்
·
உயர்
ஆபத்துடன் அதிக வருமான வாய்ப்பு தேடுபவர்கள்
மிட்கேப் பங்குகள், லார்ஜ்கேப் பங்குகளை விட அதிக வளர்ச்சி
வாய்ப்பும், அதே சமயம் அதிக ஆபத்தும் கொண்டவை என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும்.
நன்மைகள்
·
பரவலான
பங்கு விநியோகம் (Diversification)
·
குறைந்த
செலவு (Passive ETF முறை)
·
வெளியேறும்
கட்டணம் இல்லாத வசதி
·
SIP
மூலம் ஒழுங்கான முதலீடு செய்யும் வாய்ப்பு
·
மொமெண்டம்
அடிப்படையிலான தேர்வு
கவனிக்க
வேண்டியவை
·
மிக
அதிக ரிஸ்க் – சந்தை சரிவில் மதிப்பு வேகமாக குறையலாம்
·
மிட்கேப்
பங்குகள் அதிக அதிர்வுகளுக்கு உள்ளாகும்
·
குறுகிய
கால முதலீட்டிற்கு பொருத்தமில்லை
·
வருமானம்
சந்தை நிலைமைகளின் அடிப்படையில் மாறுபடும்
SBI
நிப்டி மிட்கேப் 150 மொமெண்டம் 50 ETF, வளர்ச்சி நோக்கிய முதலீட்டாளர்களுக்கு
ஒரு ஆக்கப்பூர்வமான வாய்ப்பாக இருக்கலாம். மிட்கேப் நிறுவனங்களில் வேகமான வளர்ச்சி
காணும் பங்குகளைத் தேர்வு செய்யும் இந்த திட்டம், அதிக ஆபத்துடன் அதிக வருமானம்
எதிர்பார்க்கும் முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமானது.
ஆனால்,
முதலீடு செய்வதற்கு முன் உங்கள் நிதி இலக்கு, ஆபத்து சகிப்புத்தன்மை மற்றும்
முதலீட்டு காலத்தை கவனத்தில் கொண்டு நிதி ஆலோசகரின் ஆலோசனையை பெறுவது நல்லது.
கூடுதல் விவரம் மற்றும் முதலீடு செய்ய அணுகவும்.
எஸ்.குமார் - மொபைல் எண்.9789177445
வருமான வரி நிபுணர்,
காப்பீட்டு ஆலோசகர்,
மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
விநியோகஸ்தர்,
கூட்டாளர் –
நீனா கேபிடல் சர்வீசஸ் எல்எல்பி,
எங்கள் பிற நிதி சேவைகள்:
எல்.ஐ.சி (டேர்ம் காப்பீட்டுத் திட்டங்கள்)
மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் (ELSS, SIP
& அனைத்து வகையான ஃபண்டுகளும்)
டீமேட் & ஈக்விட்டி டிரேடிங் (ஸ்ரீராம் இன்சைட் ஷேர் புரோக்கர்ஸ் லிமிடெட்)
யுனைடெட் இந்தியா இன்சூரன்ஸ் கோ. லிமிடெட் (2 & 4 சக்கர வாகன காப்பீட்டிற்கு),
ஸ்டார் ஹெல்த் இன்சூரன்ஸ் (மெடிக்ளெய்ம் & பிஏ இன்சூரன்ஸ்)
வரி சேமிப்பு / ஓய்வூதிய முதலீடுகள்
மூலதன ஆதாயப் பத்திரங்கள் / NC Dகள்.
பான் கார்டை ஏற்பாடு,
வருமான வரி மற்றும் ஜிஎஸ்டி தாக்கல்.
மொபைல்: அலுவலகம்: 9360515390
அலுவலகம்: 10/2, ராம்ஜி காலனி, எதிரில். டிவிஎஸ் நகர், தளி சாலை,
ஆக்சிஸ் வங்கி ஏடிஎம் அருகில் / ஹோட்டல் ஆதித் பவன், ஓசூர் - 635109 - TN
பொறுப்புத் துறப்பு : காப்பீடு என்பது ஒரு வேண்டுகோள் விடயமாகும். திட்டங்களின் கடந்தகால செயல்திறன், திட்டங்களின் எதிர்கால செயல்திறனைக் குறிக்க வேண்டிய அவசியமில்லை.
