கடந்த 10 ஆண்டுகளில்..
'ஸ்மால் கேப்', 'மிட் கேப்', 'லார்ஜ் கேப்'
எது அதிக லாபம் தந்துள்ளது?
MUTUAL FUND
இந்தியாவில் மியூச்சுவல் பண்டுகள் "எனப்படும் பரஸ்பர நிதி திட்டங்களில் முதலீடு செய்பவர்களுக்கு பல்வேறு வாய்ப்புகள் கிடைக்கின்றன. 'லார்ஜ் கேப்' எனப்படும் அதிக சந்தை மதிப்பு கொண்ட நிறுவனங்கள், 'மிட் கேப்' எனப்படும்
மத்திய அளவிலான மூலதன மதிப்பு கொண்ட நிறுவனங்கள், 'ஸ்மால் கேப்' எனப்படும் சிறு நிறுவனங்களின் பங்கு களில் பிரத்யேகமாக முதலீடு செய்யும் மியூச்சுவல் பண்டு திட்டங்கள் உள்ளன.
மியூச்சுவல் பண்டுகள்
கடந்த பத்தாண்டுகளில் இந்திய பங்குச்சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களையும், மறுபுறம் விறுவிறுப்பான வளர்ச்சியை யும் கண்டுள்ளது.
இந்தk காலகட்டத்தில் 'லார்ஜ் கேப்', 'மிட் கேப்', 'ஸ்மால் கேப்' ஆகிய மூன்று முக்கிய ஈக்விட்டி நிதி வகைகளில் முதலீடு செய்தவர்களில் எந்த திட்டம் முதலீட்டாளர்களுக்கு சிறந்த லாபம் தந்துள்ளது என்பதை பார்க்கலாம்.
10 ஆண்டுகளில் எதில் அதிக லாபம்:
கடைசி பத்தாண்டுகளில் 'ஸ்மால் கேப்' பண்டுகள் சராசரியாக 17.35 சதவிகிதம் வருமானத்தையும், 'மிட் கேப்' நிதிகள் சராசரியாக 16.27 சதவிகிதம் வருமானத்தையும் அளித்துள்ளன.
'லார்ஜ் கேப்' பண்டுகளின் சராசரி செயல்பாடு 12.79 சதவிகிதம் ஆக இருந்தது. ஆனால் இந்த மூன்றிலும் அதற்கே உரிய ரிஸ்க்' மற்றும் 'ரிவார்டு' இருப்பதை உணர்ந்து முதலீடு செய்வது நல்லது.
* ஸ்மால் கேப் பண்டு
'ஸ்மால் கேப்' பிரிவில் செயல்படும் மியூச்சுவல் பண்டு திட்டங்களில் நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் பண்ட் 22.67 சதவி கிதம் வளர்ச்சி பெற்றுள்ளது.
அதேபோல ஆக்சிஸ் ஸ்மால் கேப் பண்ட் 20.43 சதவிகிதமும், குவான்ட் ஸ்மால் கேப் பண்ட் 20.34 சதவிகிதமும், எஸ்.பி.ஐ ஸ்மால் கேப் பண்ட் 20.33 சதவிகிதமும், ஹெச்.டி.எப்.சி ஸ்மால் கேப் பண்ட் 20.17 சதவிகிதமும் என வளர்ச்சி அடைந்து முதலீட்டாளர்களுக்கு நல்ல லாபத்தை தந்துள்ளது.
மிட் கேப் பண்டு
'மிட் கேப்' பிரிவில் இருக்கும் மியூச்சு வல் பண்டுகளில், கடந்த பத்தாண்டு களில் சுமார் 20 சதவிகிதம் வரை வரு மானத்தை ஈட்டியவை குறித்து தெரிந்து கொள்ளலாம்.
இதில் இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் பண்ட் 20.33 சதவிகித மும், கோடக் மிட்கேப் பண்ட் 19.82 சதவி கிதமும்,எடெல்வைஸ் மிட் கேப் பண்ட் 19,60 சதவிகிதமும், மோதிலால் ஒஸ்வால் மிட்கேப் பண்ட் 19.29 சதவிகிதமும், நிப் பான் இந்தியா குரோத் மிட் கேப் பண்ட் 18.98 சதவிகிதமும் லாபம் தந்துள்ளன.
லார்ஜ் கேப் பண்டு
லார்ஜ் கேப் மியூச்சுவல் பண்டுகளில் குவான்ட் போகஸ்டு பண்ட் 16.03 சதவி கிதமும், கனரா ரோபேகோ லார்ஜ் கேப் பண்ட் 15,52 சதவிகிதமும் லாபம் தந் துள்ளன.
எதில் அதிக ரிஸ்க் ?
'ஸ்மால் கேப்'பண்டுகள் அதிக வருமானத்தை வழங்கி இருந்தாலும், அதிக ரிஸ்க்கையும் கொண்டுள்ளன.
பங்குச் சந்தை வீழ்ச்சியின்போது இவை பெரிதும் பாதிக்கப்படும். 'மிட் இருச்சியின், பாதி இவை கேப்'நிதிகள் சீரான வகையைச் சேர்ந்தவை. இவற்றில் வளர்ச்சி வாய்ப்புகளும் சிறப்பாக உள்ளன.
மேலும் 'ஸ்மால் கேப்'பண்டுகளை விட ரிஸ்க் குறைவு. 'லார்ஜ் கேப்' ஃபண்டு
கள் நிலையான மற்றும் பாதுகாப்பான முதலீட்டு விருப்பங்களாக கருதப்படுகின்றன. இவற்றில் 'ரிஸ்க்' ஒப்பீட்டளவில் குறைவு. ஆனால் பிற வகைகளுடன் ஒப்பிடுகையில் வருமானம் சற்று குறைவாக இருக்கும்.
கூடுதல் விவரங்கள் மற்றும் முதலீட்டுக்கு..
பெ.வெங்கடேசன், நிறுவனர், பைசாகேர் ஃபைனான்ஷியல் சர்வீசஸ், சென்னை
இ மெயில் முகவரி: venkat.profit@gmail.com
போன் நம்பர்: 98404 22744
ஆயுள் காப்பீடு, மருத்துவக் காப்பீடு, மியூச்சுவல் ஃபண்ட் ஆகியவற்றில்
30 ஆண்டுகளுக்கு மேல் அனுபவம் கொண்டவர், பெ.வெங்கடேசன்.
அலுவலக முகவரி:
Paisacare
Financial services
No 3B
2nd Street, Sivanandha Nagar
Kolathur,
Chennai -600 099
இணைய தளம்: https://paisacare.in
நாணயம் விகடன் இதழில் வெளியான திரு. பெ.வெங்கடேசன்
அவர்களின் கட்டுரைகளை
படிக்க
https://bit.ly/4dSFLxh
Disclaimer:
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு சந்தை ரிஸ்க்களுக்கு உட்பட்டது. முதலீடு செய்யும் முன் திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் சரியாகப் படித்துப் பார்க்குமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறது.
மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலம் நிச்சயமான ஆதாயங்கள் கிடைக்கும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் கிடையாது.
