பெரிய நிறுவனங்களின் நிலைத்தன்மையும், நடுத்தர நிறுவனங்களின் வளர்ச்சி வாய்ப்பும் ஒரே முதலீட்டில்..! டிரஸ்ட் லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் MF

 

பெரிய நிறுவனங்களின் நிலைத்தன்மையும், நடுத்தர நிறுவனங்களின் வளர்ச்சி வாய்ப்பும் ஒரே முதலீட்டில்..! டிரஸ்ட் லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் MF

கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்,

நிறுவனர்,  விருக்‌ஷம் ஃபின்மார்ட் பிரைவேட் லிமிட்,

 

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீட்டாளர்கள் மத்தியில் எப்போதும் எழும் ஒரு முக்கியமான கேள்வி, பெரிய நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதா அல்லது நடுத்தர நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வதா? என்பதாகும். பெரிய நிறுவனங்கள் பொதுவாக நிலைத்தன்மை மற்றும் ஒப்பீட்டளவில் குறைந்த விலை ஏற்ற இறக்கத்தைக் கொண்டிருக்கும். அதே நேரத்தில், நடுத்தர நிறுவனங்கள் நீண்ட காலத்தில் அதிக வளர்ச்சியை வழங்கும் திறன் கொண்டதாகக் கருதப்படுகின்றன.

இந்த இரு அம்சங்களையும் சமநிலைப்படுத்தும் நோக்கில் டிரஸ்ட் மியூச்சுவல் ஃபண்ட், புதிய டிரஸ்ட் லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் (Trust MF Large & Midcap Fund) புதிய முதலீட்டு வெளியீட்டை (என்.எஃப்.ஓ.) அறிமுகப்படுத்தியுள்ளது. நிலையான வளர்ச்சியையும், நீண்ட கால செல்வ உருவாக்கத்தையும் நோக்கமாகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்களுக்கு இந்தத் திட்டம் ஒரு பரிசீலனைக்குரிய வாய்ப்பாக இருக்கலாம்.

 

லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் என்றால் என்ன?

லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் என்பது, சந்தை மதிப்பின் அடிப்படையில் முன்னணி பெரிய நிறுவனங்களிலும், வளர்ச்சி வாய்ப்பு அதிகம் உள்ள நடுத்தர நிறுவனங்களிலும் முதலீடு செய்யும் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட் வகையாகும்.

பொதுவாக, இந்த வகை திட்டங்களில் ஒழுங்குமுறை விதிமுறைகளின்படி பெரிய நிறுவனங்களிலும் நடுத்தர நிறுவனங்களிலும் குறிப்பிடத்தக்க அளவில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது. இதன் மூலம் முதலீட்டில் நிலைத்தன்மையும் வளர்ச்சியும் இணைந்த அணுகுமுறையைப் பெற முடியும்.

 

இந்தப் புதிய திட்டத்தின் முதலீட்டு நோக்கம்:

இந்தத் திட்டம், இந்திய பொருளாதார வளர்ச்சியில் முக்கிய பங்கு வகிக்கும் பல்வேறு துறைகளில் முதலீடு செய்வதை நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.

அதாவது, ஏற்கனவே சந்தையில் வலுவான இடத்தைப் பெற்றிருக்கும் பெரிய நிறுவனங்களுடனும், எதிர்காலத்தில் வேகமாக வளரக்கூடிய நடுத்தர நிறுவனங்களுடனும் சமநிலையான முதலீட்டுத் தொகுப்பை உருவாக்குவதே இதன் முக்கிய நோக்கமாகும்.

 

எந்தெந்த துறைகளில் முதலீடு செய்யப்படலாம்?

இந்தத் திட்டம் பல்வேறு பொருளாதாரத் துறைகளில் முதலீடு செய்ய திட்டமிடப்பட்டுள்ளது.

அவற்றில் முக்கியமானவை:

·         பாதுகாப்புத் துறை

·         மருந்துத் துறை

·         மூலதனச் சந்தை சேவைகள்

·         உலோகத் துறை

·         வாகனத் துறை

·         தகவல் தொழில்நுட்பத் துறை

·         வங்கி அல்லாத நிதி நிறுவனங்கள்

·         நுகர்வோர் பொருட்கள்

·         புதிய தலைமுறை தொழில்கள்

ஒரே துறையை மட்டும் சாராமல் பல்வேறு துறைகளில் முதலீடு செய்வதால், ஒரு துறையில் ஏற்படும் சரிவு முழு முதலீட்டையும் பெரிதாக பாதிக்காமல் இருக்க வாய்ப்பு உள்ளது.

 

பரவலாக்கத்தின் முக்கியத்துவம்:

முதலீட்டில் பரவலாக்கம் என்பது மிகவும் முக்கியமான கொள்கையாகும்.

ஒரே நிறுவனம் அல்லது ஒரே துறையில் முதலீடு செய்வதை விட பல நிறுவனங்களிலும் பல்வேறு துறைகளிலும் முதலீடு செய்யும்போது அபாயம் ஓரளவு குறைக்கப்படலாம்.

பங்குச் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் இயல்பானவை. ஆனால் பரவலாக்கப்பட்ட முதலீட்டுத் தொகுப்பு, நீண்ட காலத்தில் சீரான வளர்ச்சியை நோக்கிச் செல்ல உதவக்கூடும்.

 

திட்டத்தின் முக்கிய அம்சங்கள்

விவரம்	தகவல்
திட்டத்தின் பெயர்	டிரஸ்ட் லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட்
திட்ட வகை	திறந்தநிலை ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்
முதலீட்டு முறை	பெரிய மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களில் முதலீடு
புதிய முதலீட்டு வெளியீடு நிறைவு	2026 ஜூலை 17 வரை
குறைந்தபட்ச ஒரே தவணை முதலீடு	₹1,000
குறைந்தபட்ச மாதாந்திர முதலீடு (எஸ்.ஐ.பி.)	₹1,000
கூடுதல் முதலீடு	₹1,000 முதல்
வெளியேறும் கட்டணம்	180 நாட்களுக்குள் விற்றால் 1%

 

யாருக்கு இந்தத் திட்டம் பொருத்தமாக இருக்கலாம்?

இந்தத் திட்டத்தை பரிசீலிக்கக்கூடியவர்கள்:

·         நீண்டகால செல்வ உருவாக்கத்தை நோக்கமாகக் கொண்டவர்கள்.

·         குறைந்தது ஐந்து ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கு மேல் முதலீடு செய்யத் தயாராக இருப்பவர்கள்.

·         பெரிய மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களில் ஒரே திட்டத்தின் மூலம் முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள்.

·         பல்வேறு துறைகளில் பரவலாக்கப்பட்ட முதலீட்டை நாடுபவர்கள்.

·         எஸ்.ஐ.பி. மூலம் படிப்படியாக முதலீடு செய்ய விரும்புபவர்கள்.

 

இந்தத் திட்டத்தின் சாத்தியமான நன்மைகள்

அம்சம்	சாத்தியமான பயன்
பெரிய நிறுவனங்கள்	நிலைத்தன்மை மற்றும் வலுவான வணிக அடித்தளம்
நடுத்தர நிறுவனங்கள்	அதிக வளர்ச்சி வாய்ப்பு
பல்துறை முதலீடு	அபாயத்தை ஓரளவு சமநிலைப்படுத்த உதவும்
எஸ்.ஐ.பி. வசதி	தொடர்ச்சியான முதலீட்டை ஊக்குவிக்கும்
குறைந்தபட்ச முதலீடு	சிறிய தொகையிலிருந்தே தொடங்கலாம்

 

கவனிக்க வேண்டிய விஷயங்கள்

லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் என்றாலும், இது ஈக்விட்டி சார்ந்த திட்டமாக இருப்பதால் சந்தை ரிஸ்க் இருக்கும்.

குறுகிய காலத்தில் முதலீட்டு மதிப்பில் ஏற்ற இறக்கங்கள் ஏற்படலாம். எனவே, ஒரு அல்லது இரண்டு ஆண்டுகளுக்கான இலக்குகளுக்காக அல்லாமல், நீண்டகால நோக்கத்துடன் முதலீடு செய்வது சிறந்த அணுகுமுறையாகக் கருதப்படுகிறது.

மேலும், கடந்தகால வருமானம் எதிர்கால வருமானத்திற்கு உத்தரவாதம் அல்ல என்பதை முதலீட்டாளர்கள் நினைவில் கொள்ள வேண்டும்.

 

முதலீட்டிற்கு முன் மதிப்பீடு செய்ய வேண்டியவை

முதலீடு செய்வதற்கு முன் பின்வரும் அம்சங்களை கவனமாகப் பரிசீலிப்பது நல்லது.

·         உங்கள் நிதி இலக்கு என்ன?

·         முதலீட்டுக் காலம் எவ்வளவு?

·         பங்குச் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களை ஏற்கும் மனநிலை உள்ளதா?

·         ஏற்கெனவே உள்ள முதலீட்டுத் தொகுப்பில் இந்தத் திட்டம் பொருந்துகிறதா?

·         சொத்து ஒதுக்கீட்டு (Asset Allocation) திட்டத்துடன் இது இணைகிறதா?

 

பெரிய நிறுவனங்களின் நிலைத்தன்மையையும், நடுத்தர நிறுவனங்களின் வளர்ச்சி வாய்ப்பையும் ஒருங்கிணைக்கும் முதலீட்டு அணுகுமுறையை வழங்கும் திட்டமாக டிரஸ்ட் லார்ஜ் & மிட் கேப் ஃபண்ட் அறிமுகமாகியுள்ளது.

பல்வேறு துறைகளில் பரவலாக்கப்பட்ட முதலீடு, குறைந்தபட்ச முதலீட்டு வசதி, எஸ்.ஐ.பி. மூலம் தொடங்கும் வாய்ப்பு மற்றும் நீண்டகால செல்வ உருவாக்கத்தை நோக்கமாகக் கொண்ட முதலீட்டு அமைப்பு ஆகியவை இந்தத் திட்டத்தின் முக்கிய அம்சங்களாகும்.

எனினும், இது ஈக்விட்டி சார்ந்த முதலீடு என்பதால் சந்தை அபாயம் இருப்பதை மனதில் கொண்டு, தனிப்பட்ட நிதி இலக்குகள், முதலீட்டுk காலம் மற்றும் ரிஸ்க்கை ஏற்கும் திறன் ஆகியவற்றை மதிப்பீடு செய்த பிறகே முதலீட்டு முடிவை எடுப்பது புத்திசாலித்தனமான அணுகுமுறையாகும்.

 

கூடுதல் விவரங்கள் மற்றும் முதலீட்டுக்கு..!

கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன்,

நிறுவனர்,  விருக்‌ஷம் ஃபின்மார்ட் பிரைவேட் லிமிட்,

(Viruksham Finmart Private Ltd)

சென்னை

இ மெயில் : kpvenkat02@gmail.com

செல் நபம்பர் : 98410 34997

ARN 274361

நாணயம் விகடன் இதழில் வெளியான திரு. கே.பி.வெங்கடராமகிருஷ்ணன் அவர்களின் கட்டுரைகளை படிக்க https://bit.ly/3TVQAHJ

Disclaimer:

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு சந்தை  ரிஸ்க்களுக்கு உட்பட்டது. முதலீடு செய்யும் முன் திட்டம் சார்ந்த அனைத்து ஆவணங்களையும் சரியாகப் படித்துப் பார்க்குமாறு அறிவுறுத்தப்படுகிறது. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் மூலம் நிச்சயமான ஆதாயங்கள் கிடைக்கும் என்பதற்கு உத்தரவாதம் கிடையாது.